公司名称：离岸商务

*一、香港银行，以HSBC银行为例，其*新内部指引称：2016年3月9日起，客户在香港汇丰银行开户需要具备以下条件（除之前其他开户条件外） ：
1、开户公司的股东或董事需要在内地或海外有一家公司;
2、开户需要提供：国内公司或海外公司的*近一年度的财务报表;
3、开户需要提供：国内公司或海外公司*近三个月的银行流水。
若客户无法达到以上条件，基本无法在汇丰银行顺利开户。具体其他银行的开户条件及要求也在不断的调整中，有需要办理银行开户的客户请尽快与小编联系了解
第二，香港HSBC银行内部指引称，将对以下三类账户作审查和筛选 ：
1.月交易额度超过1千万港币无审计报告的公司,将直接关闭账户。
2.在5年以上账户无审计报告的;
3.年交易额度过500万港币以上的账户，建议立即做账审计。
符合以上情况，但公司无做账审计，提供不了审计报告的将会受到银行审查或直接关闭账号。建议客户尽快补上之前的审计做账，确保账户安全，有需要可以及时了解。
第三，请务必做到以下6点 ：
1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，避免与受制裁国家有任何款项接触;如必须有交易，必须保证保留所有款项来源的相关单据凭证。
2、公司贸易尽量采取公对公，*使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
3、不要大额资金整存，整取;
4、保持帐户有一定的存款，不能欠费，目前管理费已增至200HKD一个月，日均余额高于5W港币免管理费，主动转款至汇丰港币储蓄，便于银行扣除手续费;
5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭;
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险